своим оценкам и выводам некоторый оптимизм, утверждая, что доля теневых операций в общих оборотах финансовых организаций с 2007 года не увеличивается. Но и в 2011 году она составляла, по оценкам FSB, 25 % совокупных оборотов всех банковских и финансовых организаций в мире. Примерно такой же является доля теневого сектора банков и финансовых компаний по показателю активов. Но даже четверть мирового финансово-банковского бизнеса в «тени» – запредельно высокая величина.
В докладе отмечается, что лидерами по масштабам теневых операций являются финансовые организации США – 23 трлн долларов. На втором месте – организации европейских стран, входящих в зону евро (22 трлн долларов). На третьем месте – финансовые организации Великобритании (9 трлн долларов). Таким образом, на финансовые организации всех остальных стран мира (Япония, Канада, Австралия, более десятка европейских стран, Китай, Индия, Россия, Бразилия, все развивающиеся страны) приходится 13 трлн долларов. То есть менее 1/5.
Что касается России, то доля теневого бэнкинга в нашей стране экспертами оценивается на уровне среднемировых значений: 25–30 % от оборотов и активов «белого» бэнкинга. Активы российской банковской системы, по данным Банка России, составляют 47 трлн рублей (1,5 трлн долларов), следовательно, в теневом бэнкинге находится активов на 12–14 трлн рублей (380–440 млрд долларов)[12].
США и Великобритания – главные зоны теневого бэнкинга. Цифры, содержащиеся в докладе FSB, очень примечательны на фоне постоянных заявлений государственных деятелей и политиков Запада, что основная часть мировой теневой экономики находится за пределами зоны обитания «золотого миллиарда». Из данного доклада следует, что, судя по всему, не менее 90 процентов всего теневого финансово-банковского бизнеса в мире приходится на организации, зарегистрированные в зоне «золотого миллиарда». Поэтому в черные списки ФАТФ (организация, действующая в рамках ОЭСР и занимающаяся вопросами борьбы с теневой экономикой и отмыванием грязных денег) в первую очередь надо вносить такие страны, как США и Великобритания.
Наиболее высокий относительный уровень теневых финансово-банковских операций зафиксирован в некоторых финансовых центрах и странах с признаками офшорных зон. Теневые обороты финансово-банковских организаций по отношению к ВВП составили в Гонконге 520 %, а в Нидерландах – 490 %. Отметим, что в целом по миру все теневые операции финансово-банковских организаций составили в 2011 году 86 % мирового ВВП (по данным доклада FSB; по нашим оценкам – 96 %). На фоне среднемирового показателя явно выделяются две страны: Великобритания – 370 % и США – 150 %. Теневые операции обеспечивают банкам и финансовым организациям основную часть их прибылей. В США, например, в первой половине ХХ века доля финансового сектора в общем объеме прибылей компаний всех отраслей экономики находилась на уровне 10 %, в 70-е гг. прошлого века – 20 %, а в настоящее время – более 50 %.
В континентальной Европе уровень развития теневого бэнкинга более скромный (за исключением Нидерландов).
Александра Лозовая, директор аналитического департамента «ИК Вектор секьюритиз» // Мнение. ру, 20 ноября 2012 г.
