доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма;
● внедрение системы информационного обеспечения, не допускающей использование имеющейся информации лицами, имеющими доступ к такой информации, в личных интересах;
● мониторинг отзывов и сообщений об организации в средствах массовой информации и сети Интернет, своевременное и квалифицированное реагирование на опубликованную информацию;
● определение порядка применения дисциплинарных мер к сотрудникам, виновным в повышении уровня риска потери деловой репутации.
Текущий уровень состоит из выявления, анализа и оценки фактов, влияющих на уровень риска потери деловой репутации, а также проведения постоянного мониторинга состояния уровня репутационного риска в организации и разработки мероприятий по минимизации/регулированию выявленных рисков потери деловой репутации.
Выявление фактов риска потери деловой репутации осуществляется на постоянной основе всеми структурными подразделениями организации.
Для оценки уровня репутационного риска используются следующие параметры:
● наличие в средствах массовой информации и сети Интернет негативных/позитивных отзывов и сообщений об организации, учредителях, руководстве, персонале, а также факты поступления негативной официальной информации, которая была получена в ходе конференций, семинаров, заседаний профессиональных комиссий и т. п.;
● выявленные случаи несвоевременности расчётов с клиентами, контрагентами[84];
● отказ постоянных или крупных клиентов (на счетах которых среднедневной остаток средств за последние 6 месяцев составляет 10 % пассивов организации[85]) и контрагентов от сотрудничества с организацией[86];
● выявленные случаи несоблюдения требований внутренних нормативных документов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также признаков возможного вовлечения организации и её сотрудников в указанную деятельность[87];
● наличие жалоб и претензий к организации[88], в том числе относительно качества обслуживания клиентов и контрагентов, соблюдения обычаев делового оборота;
● выявленные факты разглашения сотрудниками служебной, банковской тайны, использование в личных целях конфиденциальной информации, принадлежащей организации или полученной от клиентов и контрагентов, а также прочие нарушения со стороны персонала организации, которые могут повлиять на уровень репутационного риска[89];
● изменение финансового состояния организации, которое может повлечь за собой нанесение финансового ущерба учредителям, клиентам и контрагентам (существенное изменение структуры активов, их обесценивание в целом или в части отдельных групп, изменение структуры
Подтверждённые события на основании полученных официально оформленных жалоб и претензий от клиентов и контрагентов.
Для финансовых организаций.
Подтверждённые результатами служебных расследований данные о получении официальных жалоб и претензий со стороны данных клиентов и контрагентов.
Выявленные факты несоблюдения персоналом требований внутренних нормативных документов, а также факты возможного вовлечения сотрудников организации в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путём, и финансирование терроризма, подтверждённые результатами служебных расследований.
Официально оформленные и полученные организацией жалобы и претензии со стороны её клиентов/контрагентов в части качества обслуживания и соблюдения обычаев делового оборота. Факты получения официальных претензий со стороны регулирующих государственных органов, в которых содержатся претензии касательно случаев потери деловой репутации организации.
Подтверждённые события, установленные соответствующими служебными расследованиями, а также события, установленные по официальной информации, полученной от правоохранительных органов или из средств массовой информации.
