портфеля**
С течением времени соотношение активов в вашем портфеле будет изменяться, особенно если некоторые активы вырастут быстрее других. Регулярное перераспределение средств между активами позволяет поддерживать нужное соотношение риска и доходности. Например, если акции сильно подорожают, а облигации останутся на прежнем уровне, стоит перераспределить часть средств из акций в облигации, чтобы вернуть сбалансированное соотношение активов.
### Пример сбалансированного портфеля
Для более ясного понимания, как можно построить сбалансированный портфель, приведём пример. Допустим, ваш портфель будет выглядеть следующим образом:
– **60%** – индексные фонды и ETF, которые отслеживают мировой рынок или S&P 500. Эти фонды обеспечат долгосрочный рост при низких издержках.
– **20%** – акции компаний, которые вы тщательно выбрали с помощью фундаментального анализа, рассчитывая на их дальнейший рост.
– **10%** – облигации с фиксированным доходом для стабилизации портфеля и обеспечения ликвидности.
– **10%** – альтернативные инвестиции, такие как недвижимость или сырьевые товары, для диверсификации.
В зависимости от ваших предпочтений и целей, вы можете корректировать эти проценты, добавляя или убавляя долю рискованных активов и более стабильных вложений.
### Заключение
Создание сбалансированного портфеля – это искусство, которое сочетает в себе диверсификацию, понимание вашего уровня риска и целей, а также использование различных стратегий, как активных, так и пассивных. Это позволяет снизить возможные убытки и увеличить долгосрочную доходность. Регулярный пересмотр и перераспределение активов помогут вам оставаться на верном пути и достигать своих финансовых целей.
Глава 7. Управление рисками в инвестиционном портфеле
Управление рисками – один из важнейших аспектов успешного инвестирования. В отличие от поиска способов максимизировать доходность, управление рисками направлено на минимизацию потерь и защиту капитала от неожиданных изменений на рынке. В этой главе мы рассмотрим, какие риски существуют в инвестировании, как их можно оценивать и какие стратегии могут помочь снизить их влияние на ваш портфель.
### Виды рисков в инвестировании
Перед тем как рассматривать методы управления рисками, важно понять, какие типы рисков могут повлиять на вашу инвестиционную стратегию. Все риски можно условно разделить на несколько основных категорий:
– **Рыночный риск (систематический риск) **
Рыночный риск – это риск, связанный с возможными общерыночными изменениями, которые могут повлиять на все активы, например, экономическими кризисами, политической нестабильностью или глобальными пандемиями. Этот риск невозможно полностью устранить через диверсификацию, так как он влияет на весь
