поняв, кто перед Вами, можно попытаться «переиграть» мошенника, но более рационально в подобном случае «выйти из игры», т. е. либо прекратить под благовидным предлогом общение с аферистом (если, конечно, не переданы или не получены какие-либо денежные средства), либо сделать так, чтобы фармазон «сам отвял». Об этом пойдет речь в следующих главах.
Глава 3
Сам себе эксперт (Проверка физического лица на мошенничество)
Чем гуще сеть, тем хуже рыбе.
В настоящей главе пойдет разговор о проверке на возможность совершения мошенничества с недвижимостью со стороны физического лица – в первую очередь собственника некоммерческого объекта (комнаты, квартиры, дома, земельного участка). Как показывает практика (см. также главу 1), владельцы вышеуказанных объектов иногда вступают в преступный сговор с «посредниками»-аферистами, на недвижимость подбирается жертва-«покупатель», совершается мошенничество, «посредник» скрывается, а «продавец» выдает себя за потерпевшего. Возможна также и обратная схема – жертвой аферы в этом случае становится добросовестный продавец.
Небольшое примечание: в дальнейшем термины «продавец» и «покупатель» мы станем трактовать в расширенном смысле: к первому типу будут относиться фигуранты сделок, желающие «избавиться» от недвижимости и приобрести деньги, – арендодатели, собственно продавцы; граждане, желающие ухудшить свои жилищные условия за доплату; жильцы расселяемой коммунальной квартиры. Во вторую группу войдут физические и юридические лица, желающие избавиться от денег и приобрести недвижимость, – арендаторы и наниматели; «чистые» покупатели; лица, планирующие улучшить свои жилищные условия путем обмена с доплатой; инвесторы новостроек; будущие владельцы расселяемых коммунальных квартир.
Давайте более подробно рассмотрим типовой алгоритм проверки физического лица – собственника объекта недвижимости, которую придется, безусловно, организовывать покупателю. Продавцу в этом отношении легче – отдельные этапы вполне можно исключить (об этом – в конце настоящей главы). Далеко не все действия удается выполнить покупателю или его доверенным лицам самостоятельно – за помощью придется обращаться в детективные фирмы, к сотрудникам правоохранительных органов или в службы безопасности риэлторских агентств (расценки на подобные услуги в Москве на конец 2015 года приведены в Видеоприложении 3[6]).
Итак, основные этапы проверки физического лица – собственника некоммерческого объекта недвижимости:
• паспорт клиента;
• базы данных;
• правоустанавливающие документы;
• цепочка отчуждения;
• опрос соседей;
• юридические запрещения.
На практике работы служб безопасности риэлторских агентств проверка проводится именно в такой последовательности.
3.1.
Видеоприложения к нашей кипе можно скачать с сайта videokniga.tv.
