№9 "ПЛАНИРОВАТЬ" мы будем учиться выбирать финансовые цели и определять возможные варианты их достижения при условии текущей финансовой ситуации и ожидаемых будущих финансовых потоков (ЛФП – Личное Финансовое Планирование). Для этого, мы прежде всего научимся ставить финансовые цели (техника "Что? Где? Когда?") и узнаем как стать целеустремлённым. Рассмотрим финансовые отчёты и затем перейдём к анализу и оптимизации активов/пассивов, доходов/расходов, к страховому и пенсионному планированиям и созданию своего инвестиционного портфеля. Изучим как инвестируют миллионеры за рубежом и в России.
• ФИНАНСОВЫЕ ЦЕЛИ.
• • Что? Где? Когда?
• • Постановка целей.
• • Целеустремлённость.
• ФИНАНСОВАЯ ОТЧЁТНОСТЬ
• • Балансовый отчёт.
• • Отчёт о прибылях и убытках.
• • Отчёт о движении денежных средств.
• АКТИВЫ И ПАССИВЫ.
• • Активы.
• • Пассивы.
• ДОХОДЫ И РАСХОДЫ.
• • Доходы.
• • Расходы.
• СТРАХОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ.
• • Личное «стресс-тестирование».
• ПЕНСИОННОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ.
• • Государственное пенсионное обеспечение.
• • Негосударственное пенсионное обеспечение.
• ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ.
• • Как инвестируют миллионеры за рубежом?
• • Как инвестируют миллионеры в России?
• РАСЧЁТ ЛИЧНОГО ФИНАНСОВОГО ПЛАНА.
В Главе №10 "ИНВЕСТИРОВАТЬ" поговорим о ПФИ (производные финансовые инструменты) и маржинальной торговле. Рассмотрим варианты инвестирования, принципиально доступные частному инвестору. На примере "памятки начинающему инвестору" убедимся, что концепция "сделать" денег "быстро, много и без риска" в реальном мире не работает. Рассмотрим различные стили инвестирования и увидим почему пассивный индексный способ инвестирования является самым оптимальным способом владения ценными бумагами для большинства частных инвесторов. На примерах разберём почему комиссии финансовых посредников имеют значение и какие есть у частного инвестора издержки при инвестировании на российском фондовом рынке. Сравним доходности ПИФов и индекса. Самостоятельно смоделируем индекс МММВБ (Московской Биржи). Рассмотрим относительно новый для России финансовый инструмент – ETF. Затем мы поговорим про риск и доходность и как они между собой связаны. Поговорим о первостепенной важности распределения активов и периодической ребалансировки инвестиционного портфеля. Рассмотрим долевые и долговые ценные бумаги, а также поговорим про ОФЗ-н (облигации федерального займа для физических лиц). На примере ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) рассмотрим оптимальные действия начинающего инвестора. На примерах рассмотрим эффект инвестиционного налогового вычета при долгосрочном владении ценными бумагами.
• НЕМНОГО О ПФИ.
• МАРЖИНАЛЬНАЯ ТОРГОВЛЯ.
•
