или нескольких конкретных действий и недостаточно приспособлены для регулирования долговременных отношений, какими обычно являются отношения по поводу оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг.
Зачастую брокерско-дилерская компания и клиент нуждаются в комплексном урегулировании отношений, сочетающем как различные элементы поручения и комиссии, так и выходящем за рамки и того, и другого варианта договора. В этих случаях используют агентский договор, поскольку содержание агентского договора может быть значительно шире.
Практика показывает, что обычно отношения сторон не ограничиваются совершением сделок купли-продажи ценных бумаг по поручениям клиентов. Помимо основной деятельности, брокерско-дилерская компания оказывает клиентам разного рода сопутствующие услуги, к которым относятся финансовое консультирование, формирование портфеля ценных бумаг в соответствии с инвестиционными предпочтениями клиентов, предоставление займов на покупку ценных бумаг, выдача поручительств за клиентов и др.
Отличительным признаком агентского договора является то, что агент совершает сделки как от имени и за счет принципала, так и от имени агента, но за счет принципала. Также по сравнению с договорами поручения и комиссии отношения по агентскому договору всегда имеют длящийся характер, что особо подчеркивается в определении договора (ст. 1005 ГК РФ).
Здесь же нам представляется уместным кратко осветить начальные этапы взаимодействия брокерско-дилерской компании и потенциального клиента и указать некоторые дополнительные соглашения и документы, необходимые для осуществления брокерской деятельности на рынке ценных бумаг в интересах клиента.
Работа на рынке ценных бумаг для клиента начинается с выбора брокерско-дилерской компании, предоставляющей набор услуг, максимально соответствующий его потребностям, и подписания договора на брокерское обслуживание.
При заключении договора на брокерское обслуживание с клиентом зарубежные брокерско-дилерские компании руководствуются так называемыми «правилами соответствия». Так, в США соблюдение брокерско-дилерскими компаниями «правил соответствия» является обязательным требованием фондовых бирж и Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам. В России требование о соблюдении «правил соответствия» отсутствует. Тем не менее большинство отечественных брокерско-дилерских компаний используют западный опыт в данной области.
Соблюдение «правил соответствия» предполагает проведение ряда процедур, предшествующих моменту подписания договора на брокерское обслуживание. Перед тем как принять на обслуживание того или иного клиента, брокерско-дилерская компания тщательно изучает всю доступную информацию о нем. При заключении договора на брокерское обслуживание оформляется анкета клиента – документ, содержащий основные сведения о клиенте.
Также клиент – юридическое лицо обычно предоставляет
