в данном концерте: действия налоговых органов и сотрудников безопасности банков дополняют друг друга в уничтожении однодневок.
Старая как мир схема массового директорства давно не срабатывает, однако среди коммерсантов, только-только вступающих на рынок, все еще встречаются желающие открыть Америку. При первой же автоматической проверке они терпят фиаско – гениальная комбинация родом из каменного века выявляется за считанные секунды. А если к тому же организация с массовым адресом и директором только что создана, и зарегистрировано в ней не более трех работников, то ее автоматически записывают в разряд однодневок – это значит, что дела у фирмы не пойдут, потому что с самого момента рождения она уже у всех «на карандаше».
• массовый юридический адрес,
• массовый директор и учредитель,
• зарегистрировано не более трех работников, их оформленные зарплаты минимальны,
• фирма недавно создана,
• отсутствие фактического офиса,
• отсутствие сайта.
Как я упомянул выше, согласно ФЗ № 115 банки сегодня выказывают серьезную активность в пресечении деятельности однодневок и попросту парализуют их работу, за что отдельное спасибо Центральному банку России – это его ноу-хау. Банк, который ненадлежащим образом следит за своими клиентами, в дальнейшем может лишиться банковской лицензии. Поэтому у руководителей банков не остается иного выбора, как душить фирмы-однодневки, иначе не будет лицензии, и они начинают блокировать счета клиентов с массовым директором, массовым юридическим адресом и единственным работником в лице того же гендиректора. Были случаи, когда однодневка так и не успевала совершить ни одного «трудового подвига»: люди успели только зарегистрировать ее и открыть счет, который при первом же поступлении средств был заблокирован банком. Какие бы миллионы ни прокачивал этот клиент, для банка он невыгоден и даже опасен. В соответствии с федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»[6] Центробанк предоставил местным банкам широкие полномочия, позволяющие блокировать любые подозрительные сделки, самостоятельно выявлять «серые» схемы, контролировать и регулировать вопросы, связанные с обналичиванием. Банковским специалистам отлично известны многие схемы вывода денег, и потому подобные сделки очень хорошо просматриваются и опознаются. Владелец фирмы, имея на руках соответствующие документы по транзакции и сделке, приходит и затевает разбирательство, пытаясь выручить деньги. В ход идут доводы, что с поступивших средств ему необходимо перевести определенную сумму своим подрядчикам, а блокировка ставит палки в колеса его бизнесу. Но с тем же успехом он может предъявить свои претензии глухому коту – правила у банков на сей счет жесткие, и единственный шанс, который они могут дать фирме (а могут и не дать) – это перевести поступившую
