с иностранными инвестициями на территории РоссииСогласно действующему российскому законодательству иностранные кредитные организации вправе осуществлять банковскую деятельность на территории России в двух формах: во-первых, в форме открытия в России своего филиала (филиала иностранного банка), а во-вторых, в форме участия в уставном капитале кредитных организаций – резидентов (в последнем случае такие субъекты получают наименование кредитных организаций с иностранными инвестициями). Основные особенности правового статуса филиалов иностранных банков и кредитных организаций с иностранными инвестициями установлены в виде дополнительных требований к их созданию, государственной регистрации и деятельности, которые закреплены в Законе о банках (ст. 17, 18), а также в виде детализации таких требований, данной в Положении ЦБ РФ от 23 апреля 1997 г. в редакции от 26 января 2007 г. № 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями»[137] (далее – Положение № 437). Под кредитными организациями с иностранными инвестициями Положение № 437 понимает кредитные организации – резиденты, уставный капитал которых сформирован с участием средств нерезидентов независимо от их доли в уставном капитале (п. 2).
Согласно Закону о банках для государственной регистрации кредитной организации с иностранными инвестициями и филиала иностранного банка и получения ими лицензии на осуществление банковских операций помимо документов, указанных в ст. 14, дополнительно представляются надлежащим образом оформленные документы, перечисленные ниже.
Иностранное юридическое лицо представляет:
• решение о его участии в создании кредитной организации на территории России или об открытии филиала банка;
• документ, подтверждающий регистрацию юридического лица и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудиторским заключением;
• письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории России или на открытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания.
Иностранное физическое лицо представляет подтверждение первоклассным (согласно международной практике) иностранным банком платежеспособности этого лица (ст. 17).
Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе России устанавливается федеральным законом по предложению Правительства РФ, согласованному с Банком России. Указанная квота рассчитывается как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах кредитных организаций с иностранными инвестициями, и капитала филиалов иностранных банков к совокупному уставному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территории России. Банк России прекращает выдачу лицензий на осуществление банковских операций банкам с иностранными инвестициями, филиалам иностранных банков
Вестник Банка России. 1997. № 25; 2007. № 5.
