макроструктуру криминальной экономической деятельности. Выявление подобной структуры позволяет моделировать конкретные разновидности криминальной экономической активности, модифицируя и детализируя отдельные элементы, что крайне полезно для изучения причин и факторов экономической преступности (криминологический аспект), а также в процессе расследования (криминалистический аспект).
Структурный анализ криминальной экономической деятельности позволяет выделить в ней устойчиво повторяющиеся стадии (фазы), инвариантные конкретному содержанию любой систематически и планомерно реализуемой преступной деятельности в сфере экономики.
Основными стадиями подобной модели являются: генерирование преступного дохода, легализация или отмывание криминальных фондов, потребление, криминальное инвестирование преступных доходов и инфильтрация их в легальный бизнес.
Процесс последовательной смены отдельных стадий, необходимых для осуществления и постоянного возобновления криминальной экономической деятельности, обозначается понятием криминальный экономический цикл (рис. 5).
Рис. 5. Структура криминального экономического цикла
Генерирование криминального дохода – это фаза криминального экономического цикла, содержанием которой является извлечение дохода в результате преступной (общественно опасной) экономической деятельности, совершение преступлений в сфере экономики.
Легализация криминальных фондов – это фаза криминального экономического цикла, содержанием которой являются финансовые операции, направленные на придание преступно полученным средствам видимости полученных законным путем.
Криминальные инвестиции– использование легализованных преступно полученных средств для возобновления, расширения криминального предприятия. Инфильтрация в легальный бизнес – фаза криминального экономического цикла, содержанием которой являются прямые и портфельные инвестиции в организации легального бизнеса47.
§ 2. Причины правонарушений в финансовой сфере
Причины правонарушений являются фундаментальной проблемой юридической науки.
В условиях кризиса в экономике, роста преступности, упадка нравственности и морали изучение причин правонарушений и преступности как самого опасного правонарушения становится особенно актуальным.
Глубокое изучение причин преступности стало возможным после накопления большого фактического материала по уголовной статистике в различных государствах и после складывания в науке уголовного права антропологической и социологической школ.
В начале XX в. общепринятым делением причин становится так называемое трехчленное, предложенное Энрико Ферри. Все причины преступности делятся на следующие три группы: 1) индивидуальные или антропологические, лежащие в самой личности преступника;
