Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках. П. В. Ревенков

Чтение книги онлайн.

Читать онлайн книгу Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках - П. В. Ревенков страница 29

Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках - П. В. Ревенков

Скачать книгу

образом заверенных копий.

      11. Фиксирование сведений (информации) – получение и закрепление сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в целях реализации Федерального закона № 115-ФЗ.

      Согласно российскому законодательству, легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, представляет собой инструмент финансового обеспечения опасных форм преступности и сама по себе, согласно ст. 15 УК РФ, относится к категории тяжких преступлений. Наибольшую опасность представляет легализация преступных доходов с целью финансирования терроризма. Отмывание денег тесно связано с такими явлениями, как коррупция, бегство капитала, использование офшоров российскими компаниями и банками для сокрытия прибыли и ухода от налогов.

      Конец ознакомительного фрагмента.

      Текст предоставлен ООО «ЛитРес».

      Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на ЛитРес.

      Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.

      Примечания

      1

      Первое – нефтяной бизнес, второе – валютные операции.

      2

      Анализу международного опыта по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, посвящены 1 и 3 главы данной книги.

      3

      Если средства получены в безналичной форме (преступления в экономической сфере), то необходимость в первой стадии отмывания отпадает.

      4

      Вестник Банка России, №47, 17.08.2011.

      5

      Международная организация Financial Action Task Force (FATF), созданная в 1989 г. странами «большой семерки». Сейчас в ФАТФ входит более 30 государств. Российская Федерация является членом ФАТФ с июня 2003 г.

      6

      См. приложение 1 и п. 2 приложения 2 Положения Банка России № 262-П.

      7

      Во многих странах в качестве документа, удостоверяющего личность, используется водительское удостоверение. В Люксембурге есть особенность. Водительское удостоверение выдается с 18 лет, а фотография должна меняться только при наступлении 50-летнего возраста. Ясно, что лицо человека, предъявившего в качестве документа, удостоверяющего личность, водительское удостоверение в возрасте 49 лет, будет, мягко говоря, немного отличаться.

      8

      Аналогичное положение имеется и в российском банковском законодательстве, где банк обязан завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя в срок, не превышающий 7 рабочих дней

Скачать книгу