СЭБ
Поскольку процесс отмывания денег в определенной степени базируется на используемых преступником финансовых системах и операциях, выбор конкретных механизмов ограничивается лишь его изобретательностью. Деньги отмываются через валютные и фондовые биржи, торговцев золотом, казино, компании по продаже автомобилей, страховые и торговые компании. Частные и офшорные банки, подставные корпорации, зоны свободной торговли, электронные системы и торгово-финансовые учреждения – все эти структуры могут скрывать незаконную деятельность. Далее приведем наиболее распространенные негативные последствия отмывания денег:
1. Удар по репутации банков. Бесконтрольное отмывание денег способно негативно влиять на курсы валют и процентные ставки вследствие высокой интеграции фондовых рынков. Эти деньги могут поступать в глобальные финансовые системы и подрывать экономику и валюту отдельных стран. Нужно учитывать, что проведение банковских операций через интернет позволило значительно сократить время на осуществление различных платежей.
2. Подрыв целостности финансовых рынков. Кредитные организации, полагающиеся на доходы от преступных деяний, сталкиваются с дополнительными трудностями. Например, крупные суммы отмытых денег могут поступить в банк и затем внезапно бесследно исчезнуть через электронные переводы в ответ на такие нерыночные факторы, как операции правоохранительных органов.
3. Утрата контроля над экономической политикой. В некоторых странах с формирующейся рыночной экономикой незаконные доходы могут намного превосходить государственные бюджеты, что приводит к утрате правительственного контроля над экономической политикой. В ряде случаев огромная база активов, накопленная за счет отмытых денег, может использоваться для спекулятивной скупки рынков или даже целой экономики небольшой страны.
4. Экономические деформации и нестабильность. Лица, отмывающие деньги, заинтересованы не столько в извлечении прибыли, сколько в защите доходов, поэтому направляют свои средства в области, не обязательно приносящие экономическую выгоду той стране, в которой они размещены.
5. Потеря доходов. Отмывание денег снижает налоговые доходы правительства и тем самым наносит косвенный ущерб честным налогоплательщикам (затрудняется государственный сбор налогов). Такая потеря доходов означает более высокие ставки налогообложения по сравнению с нормальной ситуацией, при которой доходы были бы законными и облагались налогами.
6. Риск для программ приватизации. Отмывание денег угрожает стремлению многих стран реформировать свою экономику путем приватизации. Преступные организации располагают финансовыми средствами, позволяющими приобретать по более высоким ценам предприятия, прежде находившиеся в государственной собственности.
7. Социальные издержки. Отмывание денег ведет к росту государственных расходов на правоохранительные органы (создание специализированных подразделений)
