учреждений. Именно такая информация позволяет констатировать, что:
1) банковская группа, в которую входят соответствующие трансграничные банковские учреждения, в целом имеет эффективно функционирующую систему управления рисками (risk management system);
2) банковская группа, в которую входят трансграничные банковские учреждения, в целом обладает эффективно функционирующей системой внутреннего контроля и внутреннего аудита (internal control and internal audit procedures);
3) ведется четкое наблюдение за изменениями в составе собственников (ownership) и в системе участия в капитале дочерних банков (control of partly owned subsidiaries);
4) трансграничное банковское учреждение обладает разветвленной и надежной системой каналов связи, посредством которой органы государства происхождения получают интересующую их информацию (information through the channels);
5) управленческий персонал трансграничного банковского учреждения имеет достаточную квалификацию для обеспечения надлежащего осуществления учреждением банковской деятельности («fit and proper» test);
6) трансграничное банковское учреждение обладает активами надлежащего качества и поддерживает концентрацию рисков на не допускающем превышение соответствующих параметров уровне (levels of concentration are within appropriate parameters);
7) трансграничное банковское учреждение поддерживает достаточный уровень ликвидности, не полагаясь при этом на единственный источник ее поддержания (a single third-party source);
8) трансграничное банковское учреждение соблюдает законодательство и регулятивные требования как органов государства происхождения, так и органов государства пребывания (statutory laws and supervisory regulations) (п. 14).
В целях осуществления эффективного консолидированного надзора органы государства происхождения должны иметь достаточную и достоверную информацию о деятельности трансграничного банковского учреждения. Одним из способов ее получения являются выездные инспекционные проверки органов государства происхождения, проводимые ими на территории государства пребывания банковского учреждения по согласованию с надзорными органами государства пребывания (on-site inspections). В документе определены основные виды выездных инспекционных проверок и различные способы взаимодействия органов государства происхождения и государства пребывания в процессе их осуществления:
1) независимая инспекционная проверка, осуществляемая органом государства происхождения в сотрудничестве с органом государства пребывания по выбору последнего (independent on-site examination);
2) инспекционная проверка, осуществляемая органом государства происхождения совместно с органом государства пребывания, когда часть проверочных функций осуществляет последний с целью обеспечения надлежащей конфиденциальности, а результаты проверки подлежат совместному анализу (on-site examination conducted jointly);
3) инспекционная проверка, осуществляемая органом государства пребывания под руководством органа государства происхождения (onsite examination by a direction of a home supervisor);
4) инспекционная проверка, осуществляемая
