без его устранения.
2. Проводить проверку на предмет анализа операционных рисков всех процессов департамента, его региональных сотрудников, ресурсов, документов без каких-либо специальных разрешений (проверки, связанные со входом в помещения, в которых осуществляется хранение ценностей, осуществляются на основании приказа Председателя правления банка).
3. Подготавливать и изменять нормативные документы об управлении операционными рисками своего департамента.
4. Давать обязательные для исполнения указания курируемым экспертам по инцидентам, регистраторам о выполнении ими положений настоящих Рекомендаций, контролировать исполнение этих указаний.
5. Получать от любых подразделений банка и их сотрудников информацию о состоянии операционных рисков и эффективности управления ими (относительно рисков, прямо связанных с департаментом).
6. Направлять в подразделения по управлению персоналом документы о мотивировании сотрудников, принесших банку финансовую экономию от эффективного управления операционными рисками, или о привлечении к ответственности сотрудников, нарушающих правила нормативных документов об управлении операционными рисками.
7. Обращаться к риск-менеджерам для получения разъяснений об управлении операционными рисками, а также для эскалации проблем управления операционными рисками, которые ему не удалось разрешить на своем уровне (для их решения на уровне комитета по рискам или Правления банка).
8. Назначать экспертов по инцидентам в департаменте и среди региональных сотрудников (в случае если департамент и региональные сотрудники работают с инцидентами), а также контролировать их работу.
4.1.1.4. О выполнении этих задач риск-координатор отчитывается перед риск-менеджером с периодичностью, установленной нормативными документами банка.
4.1.2. Эксперты по инцидентам.
4.1.2.1. Эксперты по инцидентам[13] – это сотрудники подразделений банка (находящиеся в Центральном офисе / Головном банке, региональных и иных подразделениях), которые в рамках своих полномочий занимаются устранением последствий произошедших инцидентов[14].
4.1.2.2. Обязанность эксперта по инцидентам – организовать и осуществлять эффективную работу с инцидентами (их идентификацию, минимизацию ущерба, расследование, отчет об исполнении мер и прочие действия, указанные в разделе 6.1 настоящих Рекомендаций) и оказание помощи риск-координатору и риск-менеджеру в организации риск-процедур перечисленных в главе 6.
4.1.2.3. Эксперт по инцидентам для эффективного выполнения обязанностей, перечисленных в предыдущем пункте, имеет право:
1. Принимать необходимые меры для локализации инцидентов в пределах своих полномочий.
2. Получать от любых подразделений банка и их сотрудников информацию об инцидентах, находящихся в его компетенции.
3. Направлять курирующему риск-координатору документы о мотивировании сотрудников, принесших банку финансовую экономию от эффективного управления операционными
Назначение экспертов по инцидентам (и в обязательном порядке лиц, замещающих их) производится из числа сотрудников, которые в текущем режиме уже занимаются работой с инцидентами или которые более всего подходят к такой работе в силу своих должностных или функциональных обязанностей (риск-координатор готовит списки всех функционально курируемых им экспертов по инцидентам, в т. ч. в регионах). Назначение статуса эксперта по инцидентам производится приказом Председателя правления банка (проект приказа готовится риск-менеджером). При этом в должностных инструкциях каждого эксперта по инцидентам фиксируется следующая обязанность: «Является экспертом по инцидентам и отвечает за организацию и осуществление эффективной идентификации и работы с инцидентами, находящимися в его компетенции, а также за оказание помощи в организации функционирования риск-процедур в соответствии с правилами, установленными нормативными документами банка».
Например, экспертами по инцидентам являются сотрудники службы Helpdesk, службы противодействия мошенничеству, расследующие инциденты; юристы, занимающиеся судебными делами; сотрудники, обрабатывающие претензии клиентов банка.
