Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов
Чтение книги онлайн.
Читать онлайн книгу Финансовый мониторинг. Том I - Коллектив авторов страница 11
Банковские технологии будут изменяться, и уже сегодня нужно действовать на опережение, чтобы нейтрализовать те негативные последствия, которые наверняка могут появляться как издержки их развития[22]. Следовательно, нужна наука, и даже учение о финансовом мониторинге как развивающаяся система его теории. А если теория развивается, аккумулируя при этом применительно к ее предметной области категории различных гуманитарных и точных наук, достижения интеллектуальных кибернетических систем, интегрируя их, то это уже не просто теория, а учение о финансовом мониторинге.
Развитие идет, опираясь и на дифференциацию, и на интеграцию научных знаний в некую систему более высокого порядка, объединяющую гуманитарные и естественнонаучные знания. Как известно, система элементов всегда больше, чем просто их сумма. Примером может послужить разработка типологий легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Чтобы разработать типологию, которая может быть использована в информационно-аналитических системах и поисках по базам данных в целях выявления сомнительных сделок и операций с денежными средствами и имуществом, связей в мафиозных и террористических организациях, нужно определить набор индикаторов разного порядка и относящихся к различным областям знаний гуманитарных и точных, естественных наук. Нужно аккумулировать юридические, экономические, информационно-аналитические и другие систематизированные знания, относящиеся к предметной области противодействия легализации преступных доходов, например демографические, социально-психологические, а вскорости – и биометрические. Вот почему это должно быть учение.
До недавнего времени понятие банковской тайны и персональных данных, как правило, относилось наукой главным образом к категориям защиты конституционных прав человека и граждан. Но сегодня, на наш взгляд, появляется актуальный вопрос, относящийся к публичному праву, – защита этих ценностей не только от хакерских атак на счета в банках и от ординарных бандитов, которые отслеживают в материальном смысле состоятельных граждан, но
20
Там же.
21
См.: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9079808&r1=rss&r2=common&r3=news
22
См.: Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Указ. соч.