ни социальных причин для терроризма. Потому что терроризм подпитывается сознанием безысходности в образе жизни человека, нищетой, чувством полной незащищенности. А всего этого, именно в таком пороговом виде и значении, в России сегодняшнего дня мы не наблюдаем. Стало быть, есть все основания сделать вывод о том, что терроризм как явление в значительной мере привносится извне как некий социально-психологический феномен, а возможно, и как часть технологий мировых гибридных войн.
2.5.2. Понятийный аппарат науки финансового мониторинга
Понятийный аппарат финансового мониторинга, как науки – это основные категории, которые используются в научных исследованиях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Чем выше уровень системности и точности понятий, тем больше потенциал научных исследований.
Понятия включают определенный набор признаков. Определение – это краткая формула понятия. Причем среди определений следует различать доктринальные определения, то есть сконструированные наукой, и легальные определения, которые закреплены юридическими нормами. И доктринальные, и легальные определения важны для правоприменительной практики. Но дело в том, что далеко не так часто, как того хотелось бы, в нормах закона можно обнаружить легальные определения. Иногда их приходится конструировать на основе анализа различных норм и принципов правового регулирования общественных отношений. Этим как раз и занимается наука.
Пример доктринального определения – определение финансового мониторинга. В Федеральном законе № 115 говорится об уполномоченном органе, который должен его применять. И такой орган определен указом Президента РФ. Это Федеральная служба по финансовому мониторингу. Ее значение для реализации целей и задач Федерального закона № 115 очевидно. Но далеко не очевидно само понятие финансового мониторинга.
Еще пример доктринального понятия. В некоторых зарубежных практиках широко используется термин «финансовые расследования». В том числе и применительно к функциям ПФР. Поэтому в доктринальном смысле этот термин и понятие, которое он выражает, важны и для российской правовой системы. Потому что проверка сомнительных сделок и операций – это сложное исследование фактов и событий – по сути, следов иногда крайне запутанных финансовых махинаций, причем с использованием современных информационных технологий. Типологии преступной деятельности выстраиваются с помощью применения математики и с использованием различных баз данных. Это сам по себе сложный процесс, который требует значительных усилий и применения самых современных информационных технологий[71]. Естественно, это доктринальное и необходимое для финансово-аналитической разведки понятие не нужно смешивать с понятием «предварительное расследование». В отличие от финансовых расследований, которые как понятие определяются доктринальной интерпретацией норм ПОД/ФТ, предварительное расследование регулируется Уголовно-процессуальным кодексом. В тех случаях, когда
См.: Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Указ. соч.
