на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации».
Критерии и пороговые значения таких операций и сделок, которые подлежат обязательному контролю, закреплены в статье 6 «Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю» Закона № 115.
Смысл этого понятия состоит в том, что субъекты Закона № 115 обязаны принимать меры по выявлению и выявлять сделки и операции, которые подпадают под критерии обязательного контроля, предусмотренные в Законе № 115, и передавать о них информацию непосредственно в Росфинмониторинг.
В статье 6 Закона № 115 таких критериев и пороговых значений много, и в последующих главах о них будет сказано в полном объеме и детально.
В частности, в главе 9 второго том учебного пособия мы еще будем рассматривать их в полном объеме.
1.4.1.2. Второй вид надзора – опосредованный надзор
Росфинмониторинг осуществляет не только непосредственный, но и опосредованный надзор над субъектами Закона № 115.
В этих ситуациях информация о подозрительных операциях и сделках (не подпадающих под обязательный контроль) поступает первоначально в соответствующий орган финансового надзора и затем уже – в Росфинмониторинг.
Например, Банк России в соответствии с нормами глав X и X.1 осуществляет надзор над кредитными и некредитными организациями и в ходе их проверок может выявить нарушение Закона № 115, а также обнаружить признаки подозрительных сделок и банковских операций. В этих случаях он направляет соответствующую информацию в Росфинмониторинг.
Кроме того, опосредованный вид надзора осуществляется Росфинмониторингом c помощью предусмотренного законами взаимодействия с другими российскими органами надзора, а также через международные связи с органами финансовых разведок зарубежных государств. Росфинмониторинг взаимодействует с федеральными органами исполнительной власти, органами прокуратуры, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, общественными объединениями и другими организациями по вопросам ПОД/ФТ.
Дальше в соответствующих главах учебного пособия мы рассмотрим подробнее взаимодействие между Росфинмониторингом, надзорными органами – Банком России и другими надзорными органами, осуществляющими соответствующие функции в отношении субъектов Закона № 115, а также с правоохранительными органами в системе ПОД/ФТ.
1.4.1.3. Третий вид надзора – непосредственный надзор Росфинмониторинга над теми субъектами Закона № 115, над которыми нет надзорных органов
Этот вид надзора проводится Росфинмониторингом непосредственно над теми организациями и индивидуальными предпринимателями, которые осуществляют операции с денежными средствами и иным имуществом и над которыми не предусмотрены надзорные
