исполнения взятых на себя обязательств;
• неисполнение договора или отдельных его положений со ссылкой на малосущественные и явно сомнительные причины и т. п.
Если такие факты получены, то в зависимости от результатов оценки всей добытой информации следует либо изменить условия договора, либо жестко контролировать выполнение.
Признаки, проявляющиеся при опасности невозврата кредитов:
• контроль за прохождением денежных средств, взятых под договор (контракт) (куда отправлены деньги, по договору или на сторону?);
• контроль за прохождением товаров по контракту;
• контроль за производством товаров под контракт (если товары производятся в России);
• контроль за использованием средств не по назначению;
• контроль за всеми нарушениями договора, которые допустил клиент. Перевод денег в дочерние и иные фирмы, не предусмотренные контрактом, закупка товаров не того ассортимента и не у того контрагента, как предусмотрено контрактом;
• контроль за своевременным составлением и направлением претензий в случае нарушения договора;
• контроль за действиями и поведением должника после направления ему претензии (может начать распродавать имущество предприятия, чтобы расплатиться или чтобы сбежать, не заплатив долгов);
• контроль за действиями кредитного и дебиторского отдела по взиманию долга с использованием действующего законодательства. Подготовка документации, сроки предъявления претензий, получения ответов, оформления иска в третейский или арбитражный суд, обеспечение иска и доказательств.
Глава IV
Мошенничество на финансовом и деловом рынках России
При обеспечении коммерческой безопасности предприятий значительное место уделяется выявлению мошенничества с тем, чтобы коммерческая структура не оказалась банкротом в результате жульнических действий криминальных структур, конкурентов или мошенников.
4.1. Области деятельности мошенников
Обманные действия на финансовом и деловом рынках России совершаются при следующих операциях:
1. Продажа и покупка ценных бумаг.
2. Предоставление и получение кредита.
3. Предоставление вексельного кредита.
4. Инкассирование векселей (выполнение банком поручений векселедержателей по получению платежей либо предъявлению векселей для оплаты).
5. Вексельное поручительство банка.
6. Предоставление залога в обеспечение возвратности выданных ссуд.
7. Проведение расчетов по кредитным картам.
8. Страхование кредитов и сделок.
9. Операция «грохнуть банк» по выдаче невозвратного кредита.
10. Получение кредита за взятку, данную сотруднику банка (безвозвратный кредит).
11. Получение кредита фирмой, тайно контролируемой криминальной структурой,
