преддверии объявленного обмена старых купюр достоинством 100 долларов США на образцы 1997 года начался ажиотаж в банках и среди держателей долларов. Банки стремились заработать на этой операции, а держатели – избавиться от старых купюр и фальшивых долларов. Криминальные структуры, контролирующие ряд банков г. Москвы, через обменные пункты банков проверили свою наличность и «слили» в обменные пункты 5 млн фальшивых старых стодолларовых купюр. Таким образом, население получило фальшивые деньги. Естественно, что и эта операция не обошлась без участия служащих банков.
4. 9. Выявление и предупреждение мошенничества. Сбор информации для предупреждения убытков при неисполнении партнерами обязательств по договорам
Практика показывает, что при намерении заключить договор с той или иной фирмой необходимо выяснить следующее:
• зарегистрирована ли фирма в соответствии с законодательством;
• имеет ли фирма юридический адрес; где реально располагается офис; имеются ли печать и бланки с координатами.
Получив эти данные, необходимо их перепроверить личным посещением фирмы, посмотреть на ее состояние. Кроме того, необходимо побывать в организации, где зарегистрирована фирма, и, объяснив цель посещения, получить в фирме необходимую информацию; лично познакомиться с руководителями потенциального партнера, в беседе с ними выяснить следующие вопросы:
1. Сколько времени существует фирма и каковы основные направления ее деятельности?
2. С кем успешно (попросить назвать партнеров) проведены торговые операции?
3. Есть ли и какой опыт в проведении сделок, подобных предстоящей?
4. Где и с кем работали ранее руководители фирмы, их образование, опыт работы?
5. Не прекратила ли фирма свою деятельность, сохранив печать?
Эти сведения в совокупности с полученной ранее информацией должны быть, по возможности, проверены.
Далее (в случае каких-либо сомнений) можно выяснить следующее:
1. Когда и как потенциальный партнер намеревается выполнить взятые на себя обязательства (в частности, продать товар, оказать услуги, выполнить работу, вернуть кредит и т. п.)?
2. Кто и что может гарантировать надежность и платежеспособность партнера?
3. Условия транспортировки и хранения товара, наличие складских помещений, транспортных средств.
4. Какие действия будут предприняты в случае неисполнения обязательств?
5. Готов ли партнер незамедлительно возместить убытки, штрафные санкции? Каким путем, какие гарантии существуют на этот счет, на какое имущество конкретно может быть обращено взыскание в случае отсутствия денежных средств, и где оно находится (не заложено ли оно)?
Недобросовестный партнер будет уходить от ответов на эти вопросы, для него характерны декларативность, неконкретность, поспешность ответов, общие заверения, даже обида, что ему не верят, стремление быстрее завершить переговоры.
