Наличные, которые они незаконно ввезли в каждую из этих стран, были размещены на счетах. Для доказательства легального происхождения денежных средств эти три человека использовали квитанции от банков, в которых они сняли деньги. Поскольку преступники открывали анонимные счета в разных банка, они смогли использовать при открытии каждого из этих счетов для доказательства легального происхождения зачисляемых на счет денег одни и те же документы. После того как счета были успешно открыты, эти трое вернулись в свою родную страну с документацией по счетам.
От банков «А» и «Б» в контролирующие органы поступили сообщения о подозрительности операций, выполняемых этими тремя клиентами. Особое подозрение вызывала частота этих операций, при этом все трое не имели официального высокого заработка. В результате все трое были арестованы и осуждены в общей сложности на 10 лет тюрьмы за торговлю наркотиками и отмывание доходов от торговли наркотиками. В целом примерно 6 млн дол. было конфисковано.
Рис. 5. Использование одних и тех же подтверждающих документов в схемах, направленных на ОД
Опасность террористической деятельности обусловлена наблюдаемыми тенденциями повышения уровня ее организованности, создания крупных террористических формирований с развитой инфраструктурой (в том числе выходящей за пределы одного государства).
Интенсивность террористической деятельности напрямую зависит от уровня ее финансирования и материально-технической оснащенности. В связи с этим замораживание активов террористических организаций и перекрытие каналов финансирования террористической деятельности признается одним из важнейших инструментов борьбы с международным терроризмом.
Официальные банковские каналы являются отнюдь не единственным инструментом осуществления финансовых трансакций. В исламских странах распространена, например, традиционная неформальная система денежных переводов, известная под названием HAWALA.
Эта система передачи денег, придуманная в свое время для обслуживания торгового оборота средневековых стран, в последнее время, к сожалению, иногда используется нечистыми на руку дельцами для перевода заработанного ими от незаконной деятельности капитала из одной страны в другую. Такие переводы производятся с целью ухода от налогообложения в стране, в которой они осуществляют свою предпринимательскую деятельность. Подобные схемы расчетов используются для оборота наркотиков и для финансирования террористов.
О масштабах такой преступной деятельности красноречиво говорит тот факт, что только в течение одного месяца через нелегальную финансовую систему проводилось операций на сумму, равную десяткам миллионов рублей.
Также установлено, что при осуществлении переводов при помощи системы HAWALA были задействованы пособники преступников из числа сотрудников российских коммерческих банков. Для камуфлирования операций по незаконному
