style="font-size:15px;"> 1) профессиональные организации обязаны хранить документы и информацию для использования компетентными органами Люксембурга по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма в расследовании или анализе вероятной деятельности по легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
2) при применении финансово-юридической экспертизы клиен та необходимо хранить копии и реквизиты документов (идентификационные данные, счета, деловую переписку) не менее пяти лет после завершения деловых отношений с клиентом, если другими законами не предусмотрены более длительные периоды хранения информации;
3) при применении к деловым отношениям и операциям подтверждающие сведения и записи, в том числе первичные документы или копии, заверенные в соответствии с законодательством Люксембурга, необходимо хранить в течение не менее пяти лет после совершения операции или завершения деловых отношений, если другими законами не предусмотрены более длительные периоды хранения информации.
Следующее требование касается сотрудничества с компетентными органами. В этой части должно проводиться:
1) незамедлительное информирование государственного обвинителя (через Группу финансовой разведки) в окружном суде Люксембурга по собственной инициативе в случае, когда учреждениям становится известно, что они предполагают или имеют веские основания для подозрений в осуществлении или попытках осуществления легализации преступных доходов или финансирования терроризма в настоящем или прошлом, принимая во внимание:
– причастное лицо,
– ход его действий,
– происхождение денежных средств,
– цель, характер и способ проведения операции;
2) незамедлительное предоставление государственному обвинителю по запросу всей необходимой информации.
В целом схема взаимодействия кредитной организации, ее клиентов и регулирующих органов в рамках ПОД/ФТ выглядит следующим образом (рис. 9).
Рис. 9. Организация взаимодействия в рамках ПОД/ФТ
В настоящее время международные финансовые институты и банковское сообщество усиливают внимание к вопросам предотвращения использования национальных и мировой финансовых систем в целях отмывания доходов, полученных преступным путем. Следствием этого стало не только создание в каждой стране национальных органов финансовой разведки и введение уголовной ответственности за участие в процессе отмывания денег, но и разработка механизмов наднационального регулирования вопросов предотвращения использования финансовой сферы в целях легализации преступных доходов. В связи с этим российские банки, участвующие в международном сотрудничестве, становятся объектами пристального контроля со стороны не только российских регулирующих органов, но и иностранных банков-корреспондентов, зарубежных финансовых разведок, национальных организаций и объединений.
Исходя из этого политика современного
