style="font-size:15px;"> Предварительное уведомление о проведении проверки направляется руководителю кредитной организации и может содержать требования о совершении конкретных действий по обеспечению содействия в проведении проверки, в частности:
– подготовки документов по вопросам, подлежащим проверке, либо необходимых для ее обеспечения;
– проведении организационных мероприятий, в том числе выделении отдельного служебного помещения для рабочей группы, оборудовании его организационно-техническими средствами;
– совершении иных действий.
При этом проверка по вопросу соблюдения требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма во всех случаях осуществляются без предварительного уведомления кредитной организации.
Банк России не вправе проводить более одной проверки кредитной организации по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации, за исключением случаев, если такая проверка проводится:
– в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации;
– по мотивированному решению Совета директоров Банка России. Такое решение Совета директоров Банка России может приниматься в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку, либо на основании ходатайства соответствующего структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния и качества активов и пассивов кредитной организации. Для указанных целей ходатайство структурного подразделения Банка России должно содержать указания на выявленные признаки неустойчивого финансового состояния кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации. Указанные признаки должны выявляться и оцениваться в соответствии с методиками, установленными нормативными актами Банка России.
Проведение повторной проверки кредитной организации по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации на основании мотивированного решения Совета директоров Банка России осуществляется при участии представителей центрального аппарата Банка России.
Банк России и его территориальные учреждения применяют к кредитным организациям меры воздействия двух типов: предупредительные и принудительные.
Конкретный состав применяемых мер воздействия может как включать меры воздействия только одного типа, так и сочетать меры воздействия разных типов.
Выбор мер воздействия производится надзорными органами самостоятельно, исходя из положений нормативных актов Банка России, с учетом:
– характера допущенных кредитной организацией нарушений;
– причин,
