наличие времени и бюджетов на проведение исследований.
– Масштаб контрагента: для крупных компаний могут потребоваться более глубокие проверки.
– Нужный уровень детализации: в зависимости от рисков и значимости контрагента.
Выбор метода проверки контрагентов должен опираться на поставленные цели и задачи, а также на доступные ресурсы и уровень необходимой детализации. Это обеспечит более обоснованные решения и минимизацию возможных рисков.
ЭТАП 3. СБОР ИНФОРМАЦИИ О КОНТРАГЕНТЕ
3.1. Сбор ключевых данных
Первый шаг в проверке контрагента – это собирание доступной информации о компании. Важно выделить следующие основные данные:
– Название компании: полное наименование и сокращенное, если применимо.
– Адрес: юридический адрес, фактический адрес и адреса филиалов.
– Контактные данные: телефоны, электронная почта, веб-сайт.
3.2. Анализ сферы деятельности и финансовых показателей
Собранная информация должна включать:
– Сфера деятельности: основные виды деятельности, специфика продукции или услуг.
– Финансовые показатели: информация о выручке, прибыли, задолженностях и других ключевых метриках.
3.3. Источники информации
Для сбора данных используйте следующие источники:
– Официальные документы:
– Уставные документы, свидетельство о регистрации, налоговые декларации, выписки из государственных реестров.
– Финансовая отчетность:
– Годовые отчеты, балансы, отчеты о прибыли и убытках, кредитная история.
– Информация о владельцах и руководстве:
– Данные о владельцах, учредителях и ключевых руководителях компании.
– Данные о судебных разбирательствах:
– Информация о текущих и прошлых судебных разбирательствах, в которых участвовала компания.
– Отзывы и упоминания в СМИ:
– Статьи, упоминания в новостях, отзывы других компаний и клиентов.
3.4. Алгоритм проверки контрагента:
– Отправьте на почту перечень документов для проверки и запрашивайте всегда.
– Ведите переписку только с официальных контактов компании: телефон, мессенджер, электронная почта, почта и т. д.
– В договорах указывайте, что факсимильная, электронная переписка имеет юридическую силу.
– Запрашивайте только цветные хорошего качества копии документов и сверяйте даты, фото и подписи в них.
Этап сбора информации о контрагенте является критически важным, так как собранные данные станут основой для дальнейшего анализа и помогут в принятии обоснованных решений о сотрудничестве.
ЭТАП 4. ПЕРВИЧНАЯ ПРОВЕРКА
4.1. Определение цели первичной проверки
Первичная
