этапе проводится оценка рисков, связанных с работой с контрагентом, на основе собранной информации и ее анализа. Это позволяет выявить потенциальные угрозы и определить, стоит ли продолжать сотрудничество.
5.2. Типы рисков
– Финансовые риски:
– Неплатежеспособность: Оценка возможности контрагента выполнять финансовые обязательства. Анализ кредитоспособности, долговых обязательств и текущих финансовых показателей.
– Банкротство: Изучение истории банкротств контрагента или его дочерних компаний.
– Юридические риски:
– Судебные споры: Проверка наличия судебных разбирательств или арбитражей, связанных с контрагентом.
– Нарушение законодательства: Анализ соблюдения законодательства, проверка на наличие штрафов, санкций или судебных решений против компании.
– Репутационные риски:
– Негативные отзывы: Изучение мнений клиентов, партнеров и сотрудников о компании в интернете и социальных сетях.
– Скандалы: Поиск информации о возможных скандалах или негативных новостях, связанных с контрагентом, которые могут повлиять на его имидж.
5.3. Процесс оценки рисков
– Систематизация информации: Соберите все данные по каждому типу риска и подготовьте их к анализу.
– Оценка вероятности и последствий: Для каждого риска определите вероятность его наступления и возможные последствия для вашей компании. Используйте шкалу (низкий, средний, высокий) для упрощения анализа.
– Формулирование выводов: На основе оценки рисков составьте заключение о приемлемости сотрудничества с контрагентом.
Оценка рисков является ключевым шагом в процессе проверки контрагентов. Глубокий анализ различных типов рисков позволяет принимать обоснованные решения и минимизировать потенциальные угрозы для бизнеса.
ЭТАП 6. АНАЛИЗ ПОЛУЧЕННОЙ ИНФОРМАЦИИ
6.1. Цели анализа
Собранную информацию необходимо проанализировать для выявления возможных рисков и проблем, связанных с контрагентом. Это поможет принять обоснованное решение о возможности сотрудничества.
6.2. Методы и инструменты анализа
Для проведения анализа можно использовать различные методы, включая:
– SWOT-анализ: для оценки сильных и слабых сторон контрагента, а также возможностей и угроз.
– PEST-анализ: для изучения внешних факторов (политических, экономических, социальных и технологических), влияющих на деятельность контрагента.
– Анализ финансовых показателей: для оценки финансового состояния контрагента.
6.3. Компоненты анализа
Анализ собранной информации может включать следующие направления:
– Оценка кредитоспособности контрагента – Выяснение финансового состояния и платежеспособности.
