olid alanud.
Mõni aasta tagasi korraldasin kolmepäevase investeerimiskoolituse Austraalias Sydneys. Esimese poolteist päeva käsitlesin ettevõtte ülesehitamise moes olevaid ja iganenud trende. Lõpuks tõstis üks masendunud osaleja käe ja teatas: „Ma tulin siia investeerimist õppima. Miks te nii palju aega ettevõtlusele kulutate?”
Ma vastasin: „Selleks on kaks põhjust. Esimene põhjus on selles, et lõppkokkuvõttes investeerime ju äritegevusse. Kui te investeerite aktsiatesse, siis investeerite äriettevõttesse. Kui ostate mingi kinnisvara, näiteks korterelamu, siis on ka see elamu äriettevõte. Kui ostate võlakirja, investeerite samuti ärisse. Heaks investoriks saamiseks peate esmalt ettevõtlust hästi tundma. Teine põhjus on, et kõige parem viis investeerimiseks on oma ettevõtte olemasolu, mis ostab teile investeeringuid. Kõige halvem on investeerida üksikisikuna. Tavainvestor tunneb ettevõtlust väga halvasti ja investeerib sageli üksikisikuna. Sellepärast kulutangi investeerimiskoolitusel palju aega ettevõtlusele.” Ja sellepärast on pühendatud käesolevas raamatus oluline osa nii ettevõtte ülesehitamisele kui ka ettevõtte analüüsimisele. Samuti pühendan aega investeerimisele ettevõtte kaudu, sest just niimoodi õpetas rikas isa mind investeerima. Ta ütles mulle 40 aastat tagasi: „Ka mina ei saa selle maa ostmist endale lubada. Aga mu äri saab.” Ehk teisisõnu oli rikka isa tegutsemisreegel: „Mu ettevõte ostab mulle investeeringud. Enamik inimesi pole rikkad sellepärast, et nad investeerivad üksikisikute, mitte äriomanikena.” Te saate sellest raamatust teada, miks suurem osa 10 %-st, kes omab 90 % väärtpaberitest, on äriomanikud ja investeerivad oma ettevõtete kaudu ning kuidas teie saate teha sama.
Koolituse lõpupoole mõistis too isik, miks ma kulutan nii palju aega ettevõtlusele. Õpetamise käigus hakkasid nii tema kui ka ülejäänud rühm aru saama, et maailma rikkaimad investorid ei osta investeeringuid, vaid suurm osa 90/10 investoritest loovad oma investeeringud. Põhjus, miks meil on verinoored 20-ndates eluaastates miljardärid, ei ole selles, et nad ostsid investeeringud. Nad lõid investeeringud, mida nimetatakse ettevõteteks ja mida miljonid inimesed osta tahavad.
Kuulen pea iga päev inimesi kuulutamas: „Mul on uue toote idee, mis toob mulle miljoneid sisse.” Ent kahjuks ei muudeta enamikku nendest loomingulistest ideedest kunagi rikkusteks. Teine pool raamatust keskendub sellele, kuidas 10 % muudab oma ideed multimiljoni või koguni multimiljardi dollari ettevõteteks, millesse teised investorid investeerivad. Sellepärast pühendaski rikas isa minu puhul väga palju aega nii investeeritava ettevõtte ülesehitamise kui ka investeeritavate ettevõtete analüüsimise õpetamisele. Seega, kui teil on idee, mis võib teid oma meelest rikkaks teha ja võib-olla koguni pääsu 90/10 klubisse tagada, siis on teine pool raamatust just teie jaoks.
Osta, hoia ja palveta
Aastate jooksul juhtis rikas isa tähelepanu sellele, et investeerimine tähendab eri inimeste jaoks erinevaid asju. Praegu kuulen sageli selliseid avaldusi nagu:
1 „Ostsin natuke aega tagasi 500 XYZ ettevõtte aktsiat hinnaga 5 dollarit aktsia. Hind tõusis 15 dollarile ja ma müüsin need maha. Teenisin vähem kui nädalaga 5000 dollarit.”
2 „Mu abikaasa ja mina ostame vanu maju, remondime need ära ja müüme kasumiga maha.”
3 „Ma kauplen kaubafutuuridega.”
4 „Mu pensioniarvel on üle miljoni dollari.”
5 „Kindel nagu raha pangas.”
6 „Mul on hajutatud portfell.”
7 „Ma investeerin pikaajaliselt.”
Nagu rikas isa ütles: „Investeerimine tähendab eri inimeste jaoks erinevaid asju.” Ülaltoodud avaldused peegeldavad küll eri tüüpi investeerimistooteid ja – protseduure, kuid rikas isa ei investeerinud niimoodi. Ta ütles: „Suurem osa inimesi ei ole investorid. Suurem osa inimesi on spekulandid või mängurid. Suurem osa inimesi peab ostma, hoidma ja palvetama, et hinnatõus kestaks igavesti. Suurem osa investoreid elab lootuses, et turg püsib tõusus, ja kartuses, et turg variseb kokku. Tõeline investor teenib raha, ükskõik kas turg tõuseb või langeb, nad teenivad raha nii võidu kui ka kaotuse puhul ja nad lähevad nii pikaks kui ka lühikeseks. Tavainvestor ei tea, kuidas seda teha ja sellepärast ongi suurem osa investoreid tavainvestorid, kuuludes 90 % hulka, kes teenivad ainult 10 % rahast.”
Rohkem kui ostmine, hoidmine ja palvetamine
Rikka isa jaoks tähendas investeerimine rohkemat kui ostmine, hoidmine ja palvetamine. Raamatus käsitletakse muu hulgas järgmisi teemasid:
1 Kümme investori kontrolli. Paljud väidavad, et investeerimine on riskantne. Rikas isa ütles: „Investeerimine ei ole riskantne. Kontrolli alt väljumine on riskantne.” See raamat käsitleb rikka isa kümmet investori kontrolli, mis võivad riski alandada ja kasumit suurendada.
2 Rikka isa plaani viis etappi, mis juhtisid mind rahata olekust suure raha investeerimiseni. Rikka isa plaani esimene etapp oli minu ettevalmistamine rikkaks investoriks saamiseks. See on lihtne, kuid samas väga tähtis etapp kõigile, kes soovivad enesekindlalt investeerida.
3 Eri investorite erinevad maksuseadused. Raamatus „RAHAVOO kvadrant” räägin ärimaailma nelja liiki inimestest.
Need on:
E on palgatöötaja. S on üksik- või väikeettevõtja. B on kesk- või suurettevõtja. I on investor.
Põhjus, miks rikas isa õhutas mind investeerima B-kvadrandis, seisneb selles, et B-kvadrandis on maksuseadused investeerimiseks soodsamad. Rikas isa ütles alati: „Maksuseadused ei ole õiglased, need on koostanud rikkad rikaste jaoks. Kui tahad rikkaks saada, pead kasutama samu maskuseadusi mis rikkad.” Üks põhjusi, miks suuremat osa jõukusest kontrollib10 % inimestest, peitub selles, et ainult 10 % teab, milliseid maksuseadusi kasutada.
1943. aastal lappis valitsus maksuseadustes suurema osa aukudest, mida palgatöötajad kasutada said. 1986. a kõrvaldas valitsus selliste S-kvadrandi isikute nagu näiteks arstide, advokaatide, raamatupidajate, inseneride ja arhitektide eest maksuseadustes augud, mida naudib B-kvadrant.
Ehk teisiti öeldes: veel üks põhjus, miks 10 % investoritest teenib 90 % rahast, peitub seigas, et ainult 10 % kõikidest investoritest teab, kuidas investeerida kõigis neljas kvadrandis, saamaks erinevaid maksusoodustusi. Tavainvestor investeerib üldjuhul ainult ühes kvadrandis.
4/ Miks ja kuidas tõeline investor kasumit teenib, ükskõik kas turg tõuseb või langeb.
5. Fundamentaalsete ja tehniliste investorite erinevus.
6. Raamatus „RAHAVOO kvadrant” käsitlesin kuut eri tasemega investorit. Käesolev raamat algab kahest viimasest tasemest ja liigitab nad edasi järgmiselt:
akrediteeritud investor, kvalifitseeritud investor, asjatundlik investor, seestpoolt investeerija ehk insaider, ülim investor.Lugenud raamatu läbi, teate, missuguseid oskusi ja haridust iga liik nõuab.
7. Paljud ütlevad: „Kui teenin palju raha, saan rahamurest lahti.” Aga nad ei mõista, et väga suure raha omamine tähendab samasugust muret nagu ebapiisava raha omamine. Sellest raamatust saate teada, mis vahe on nendel kahel rahamurel. Üks mure on ebapiisava raha mure. Teine mure on liiga suure raha mure. Vähesed mõistavad, kui suurt muret võib tähendada liigse raha omamine.
Üks põhjusi, miks väga paljud inimesed pärast suure raha teenimist pankrotti lähevad, peitub seigas, et nad ei tea, kuidas liiga suure raha
