со стороны третьих лиц (принуждение к совершению сделки или к отказу от её совершения, вымогательство, шантаж);
• подделка, подлог (документов, удостоверяющих личность, печатей, доверенностей, платёжных документов, денежных купюр и т. п.);
• предоставление заведомо ложных сведений о юридическом статусе, финансовом положении и т. п.;
• взлом системы безопасности или доступа в автоматизированную систему организации, генерация фальшивых электронных проводок или операций в платёжной банковской системе;
• взлом системы безопасности работы системы дистанционного обслуживания, криптографической защиты клиентских платежей в расчётных системах, генерация фальшивых электронных поручений от имени клиентов по управлению клиентскими счетами;
• несанкционированный дистанционный доступ третьих лиц к информационным активам организации с целью кражи информации, модификации и/или её уничтожения;
• внедрение в систему компьютерных вирусов и вредоносных программ, в том числе посредством использования электронной почты;
• несанкционированный физический доступ неавторизованных лиц в контролируемую зону расположения технических средств и/или информационных активов;
● кадровая политика и безопасность труда[67]:
• нарушение договорных отношений в вопросах оплаты труда, выходных пособий, вознаграждения, компенсации сотрудникам, ошибки при найме и увольнении;
• нарушение норм охраны здоровья и безопасности труда;
• все типы дискриминации (по расовому, национальному, религиозному, половому и иным признакам);
● ошибки в клиентской практике, условиях продажи продуктов, во взаимоотношениях с клиентами[68]:
• недостатки в раскрытии информации о клиенте и контрагенте (принцип «Знай своего клиента»);
• недостатки клиентской политики (неприемлемость сотрудничества с отдельными клиентами/контрагентами);
• нарушения, связанные с раскрытием конфиденциальной информации клиента/контрагента, злоупотребление конфиденциальной информацией;
• нарушение со стороны организации фидуциарных отношений[69];
• нарушение организацией обязательств кредитора;
• нарушение организацией обязательств по расчётно-кассовому обслуживанию;
• неправильная деловая или рыночная практика;
• нарушение законодательства по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма;
• осуществление нелицензированной деятельности (предоставление услуг, подлежащих лицензированию, при отсутствии необходимой лицензии либо специального разрешения);
• практика проведения банковских операций, не соответствующая общепринятой деловой или рыночной практике;
• изъяны
Нарушение законодательства о труде страны местопребывания организации, внутренних нормативных актов, безопасности труда и охраны здоровья или нарушение, связанное с выплатами по искам о нанесении личного ущерба или искам в связи с дискриминацией.
Непреднамеренная халатность в выполнении профессиональных обязательств по отношению к конкретным клиентам (включая доверительные и квалификационные требования) или потери вследствие характера или конструкции продукта.
Финансовые услуги, связанные с управлением активами (денежные средства, ценные бумаги, коммерческая недвижимость), в частности с использованием фидуциарных счетов, фидуциарных депозитов, фидуциарных кредитов, а также фидуциарного управление ценными бумагами и коммерческой недвижимостью.
